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证券投资基金知识

来源:中餐菜谱   时间: 2019-04-23

  近年来,我国基金业得到了快速发展。那么你对证券投资基金了解多少呢?以下是由学习啦小编整理关于证券投资内容,希望大家喜欢!

  一、证券投资基金的定义

  证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

  二、证券投资基金的特征

  上述定义中,我们可以看到基金的三个最重要的特征,分别是集合投资,分散风险和专业。基金作为一种投资方式,其与和债券存在差别,分别表现在:

  反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系,债券反映的是债券债务关系,而基金反映的是信托关系。浙江癫痫病治疗医院>

  所筹集资金的投向不同。股票和债券属于直接投资工具,筹集的资金主要投向实业;而基金属于间接投资工具,主要投向有价证券等金融工具。

  收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,风险较大。债券的直接收益取决于债券利率,而该利率一般是事先确定的,因而风险较小。基金投资于有价证券,投向灵活多样,收益可能高于债券,风险又可能小于股票。因此基金能满足大多数机构和个人的投资需求。

  三、证券投资基金的分类

  根据不同的分类方法,基金可分为不同的形式。

  首先按照运作方式不同,可分为封闭式基金和开放式基金。封闭基金是指基金份额总额在合同期限内固定不变,持有人在封闭期内不能追加认购或赎回;开放基金是指基金份额总额不固定,可以在合同约定的时间和场所申购或赎回。

  按照投资标的划分,可分为债治癫痫到山东淄博医院券基金、股票基金和货币基金。债券基金是以债券为主要投资对象的基金,其中债券投资比例不得低于80%;股票基金是以上市股票为主要投资对象的基金,其中股票投资比例不得低于60%;货币基金主要投资短币市场工具,如银行存款、国债、银行汇票等,风险低,流动性好。

  按照投资理念划分,可分为主动型基金和被动型基金。主动基金是指力图取得超越基准组合表现的基金;被动基金也即“指数基金”,一般选取特定指数作为跟踪对象,风险较小,收益适中。

  按照募集方式划分,可分为公募基金和私募基金。公募基金是面对社会公众公开发售的基金,募集对象不固定,金额要求较低,适合中小投资者参与;私募基金是向特定投资者发售的基金,只能采取非公开方式发行,投资金额高,风险较大。

  特殊类型基金。主要有以下几种:ETF(交易所交易基金)、LOF(上市开放式基金)、QDII(合格境内机构投资者基金)和分级基金。

洛阳市癫痫病专科医院哪家好>  四、证券投资基金的几个重要概念

  基金份额持有人:即基金投资者,是基金的出资人、基金资产所有者和基金投资汇报的受益人。

  基金管理人:负责发起设立基金和管理基金的基金管理公司,如“易方达基金管理公司”。

  基金托管人:也称基金保管人,是基金持有人权益的代表,由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

  基金资产净值:基金资产净值=基金资产总值-基金负债

  基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

  基金定投:即基金定期定额申购,可通过网银或手机银行办理,300元起,可签约每月自动扣款,手续费每月自动扣划,方便省心,长期投资收益丰厚。最后附上可供参考选择的基金列表:浦银安盛精致生活,富国低碳环保混合,富国医疗行业混合,鹏华国防,汇添富移动互联股票,易方达科讯混合。

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